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◆カシクリ通信 2010年01月5日号
presented by カシコクリエイト 〜
http://www.kasikuri.com 〜
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カシコクリエイトのサービスをご利用の皆様
あけましておめでとうございます!
今年も皆様のお役に立てるよう努力してまいりますので、
何卒、よろしくお願い致します。
新年一発目のカシクリ通信は、昨年より温めてきた新サービスを
ご紹介したいと思います。
その新サービスとは、「ファイナンシャルプランニングサービス」です。
昨年のはじめ頃より、業務の傍ら、コツコツと勉強を重ね、
2009年9月に、日本FP協会が実施する
「ファイナンシャル・プランニング(資産設計提案業務)」に無事一発合格し
「二級ファイナンシャル・プランニング技能士」になることが出来ました。
そうです。最近よく聞く「ファイナンシャルプランナー」です。
まだまだ、ファイナンシャルプランナーとしては新米ですので、なんでもかん
でもというわけにはいきませんが、「ファイナンシャルプランニングサービス」
の第一弾として、「
自分で作るキャッシュフロー表講座」を開始致します。
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自分で作るキャッシュフロー表講座とは?
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今まで、パソコン操作の講習や、ホームページ作成、システム開発等の業務を
させて頂き、常に考えていたのが、「パソコンを使って何をするのか?」と
いうことです。
特にパソコンの講習として表計算ソフトの使い方を覚えたいといわれる方が
多いのですが、各機能がどのような時に役に立つのか?
これが結びつかないと、なかなか覚えられないという印象がありました。
そこで、個人の方の表計算ソフトの利用方法として最初に思いつくのが
「家計簿」ですが、家計簿だけでは、「結果」は分かりますが、
「将来」は見えません。
そこで、登場するのが「キャッシュフロー表」です。
この「キャッシュフロー表」とは、本来ファイナンシャルプランナーに
依頼して作成してもらう物なのですが、少しの知識が有れば、十分、自分で
作ることが可能なのです。
自分で作れば簡単に修正が出来ますし、いろいろなパターンでの検証が
可能です。
パソコンのプロとして培ってきた経験と、
ファイナンシャルプランナーとしての知識を掛け合わせ、
表計算ソフトと、キャッシュフロー表を、同時に、分かりやすく、
理解して頂こうというのが「
自分で作るキャッシュフロー表講座」です。
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キャッシュフロー表とは?※━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━※
現在の収入と支出を把握し、今後数年間に必要なお金を予測する為の
表やグラフです。
今後数年間に必要なお金とは、
生活費・教育費・保険料等のほか、車の購入・維持費や家族旅行の費用等
家族が生活していく為に必要な資金の事です。
キャッシュフロー表を作成することにより、今後の予測を立て、
いつ頃、いくら位必要なのかを把握することが出来るようになります。
自分の将来に必要な金額が、漠然としたものから、「いくら」という金額で
見えるようになることで、必然的に考え方も変わってきます。
・キャッシュフロー表の見本は下記よりご覧頂けます。
http://www.kasikuri.com/p100105191839.html※━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━※
ファイナンシャルプランナーとは?※━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━※
ファイナンシャルプランナーの仕事として、一番皆さんに知られているのは、
「保険の見直し」だと思います。
しかし、ファイナンシャルプランナーの仕事は、現在の家計の状態を把握して
もらい、将来に向けてどこを修正すれば良いのかを理解してもらう事だと
考えます。
「どうしたら、将来の目標を達成できるのか?」を提案・実行援助するのが
ファイナンシャルプランナーです。
ファイナンシャルプランナーは、税金や、保険等、幅広い知識を持ち、
個人の夢や目標に基づく「ライフプラン」を前提に、
その実現のために様々な領域に渡る、包括的なアプローチによって、
問題や不安を解決するために、顧客の立場で考え、長期的・総合的な視点で
必要なファイナンシャル・プランニングを行います。
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なぜ今、ファイナンシャルプランナーなのか?
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昨年から続く「100年に1度」といわれる不況の中、自分自身の将来に不安を
覚え、この先の長い人生を有意義に送るためには、何が必要なのか?を
考えた結果、「お金や社会の制度をしっかり理解し活用すること」だと
思いました。
私自身、第2子の誕生を目前に控え、このままで良いのか?と思い、勉強を
始めました。
そこで得た知識を、カシコクリエイトでの業務と結びつけ、新しい価値観を
もったファイナンシャルプランナーとして、お客様に提案していきたいと
思います。
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自分で作るキャッシュフロー表講座※━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━※
■1回2時間を全3回行います。(テキスト&テンプレート付)
1回目:キャッシュフロー表作成の準備
?現状の確認
2回目:キャッシュフロー表作成の準備
?ライフイベント表
?今後の収入&支出予定
3回目:キャッシュフロー表&グラフの作成
■料金は、全3回合計(出張料込み)で 29,400円(税込)
■複数名での受講も可能です。ただし、複数名での受講の場合、
基本の2時間×3回では、終わらない可能性がありますので、
その場合は4,200円/1時間の追加料金が発生します。
詳細は、下記をご覧ください。
http://www.kasikuri.com/p100105190607.htmlご不明な点はお気軽にお問い合わせ下さい。
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